RiskOS · Riesgo & Prevención de Fraude
Motor de riesgo que evalúa, detecta y bloquea en tiempo real
Scoring de riesgo en tiempo real en < 50ms, detección de anomalías con IA/ML, reglas antifraude configurables, monitoreo continuo de transacciones y reporting regulatorio PLD/FT automatizado — todo vía API.
Scoring de Riesgo< 50ms
PIX R$ 15.420
0.12
TED R$ 89.750
0.45
PIX R$ 247.000
0.91
Reglas Activas12 aplicadas
velocity_check> 5 PIX/min → bloquear
amount_threshold> R$ 100K → revisar
geo_anomalyciudad nueva → desafiar
device_fingerprintdispositivo desconocido → MFA
Alertas de Fraude2 activas
txn.blocked
Velocidad excedida · 12stxn.flagged
Anomalía geográfica · 45spep.match
Match en lista PEP · 2min< 50ms
Scoring de riesgo
AI/ML
Detección de anomalías
< 0.1%
Tasa de falsos positivos
PLD/FT
Reporting automatizado
Real-time
Monitoreo de transacciones
PEP/Sanctions
Screening
Bloques de riesgo para operaciones sin fraude
Scoring & Detección
Risk ScoringTiempo real < 50ms
Detección de AnomalíasAI/ML
Device FingerprintHardware + comportamiento
Analytics de ComportamientoPatrones de uso
Reglas Antifraude
Rules EngineVelocidad, monto, geo
Blocklist / AllowlistListas dinámicas
Monitoreo de TransaccionesContinuo
Circuit BreakerBloqueo automático en fraude
PLD/FT & Compliance
PEP & SanctionsScreening
STR/COAFReporting automatizado
KYC/KYB RiskEvaluación continua
WatchlistMonitoreo en tiempo real
Cada transacción evaluada antes de la ejecución
RiskOS evalúa cada llamada API en < 50ms. Modelos IA/ML analizan patrones de comportamiento, huellas de dispositivos y contexto de transacciones. El motor de reglas aplica políticas configurables, y cada decisión se registra para reporting PLD/FT.
Su PlataformaEventos de transacción
PaymentsTransfersOnboardingLoginCards
RiskOS
AI/ML + Rules EngineScoring
< 50ms
Rules
Configurables
Screening
PEP/Sanctions
Monitoring
Real-time
Infraestructura RegulatoriaCOAF · BACEN · OFAC
COAF
BACEN
OFAC
EU Sanctions
PEP Lists
Gestión completa de riesgos, una API
Desde scoring de riesgo hasta reporting regulatorio — cada operación de prevención de fraude accesible vía endpoints REST.
Scoring de riesgo en tiempo real
Evalúe cualquier transacción en < 50ms. Modelos IA/ML evalúan monto, velocidad, dispositivo y patrones de comportamiento.
Scoring — Request
1curl https://api.revenu.com/risk/score \2-u:prod_key \3-d transaction_id='txn_7xMn8kR5' \4-d amount=150000 \5-d device_id='dev_9pQr2sT4'▌
Response — 200 OK
{
"id": "rsk_3xMn8kR5",
"score": 0.12,
"level": "low",
"decision": "allow",
"latency_ms": 23,
"factors": "amount,velocity,device"
}▌
Todo lo que necesita, nada que no
Detección
Scoring IA/ML
Modelos ensemble entrenados en patrones de fraude financiero. Aprendizaje continuo de sus datos de transacciones.
Device Fingerprint
Fingerprinting de hardware, navegador y red. Detecte emuladores, VPNs y suplantación de dispositivos.
Analytics de Comportamiento
Establezca líneas base de comportamiento y detecte desviaciones. Patrones de escritura, flujo de navegación y análisis de sesión.
Monitoreo Continuo
Monitoreo de transacciones 24/7 con escalamiento automático. Umbrales de alerta configurables por nivel de riesgo.
Prevención
Motor de Reglas
Velocidad, monto, geo, ventana de tiempo y condiciones personalizadas. Hot-deploy sin cambios de código.
Blocklist / Allowlist
Listas dinámicas por CPF, CNPJ, dispositivo, IP o atributo personalizado. Gestionadas por API con propagación instantánea.
Circuit Breaker
Bloqueo automático de cuenta/dispositivo cuando se detectan patrones de fraude. Desbloqueo automático tras revisión.
Autenticación Escalonada
Active MFA, verificación de liveness o revisión manual basada en scoring de riesgo. Configurable por tipo de transacción.
Developer
Sandbox Completo
Pruebe scoring, reglas y screening con patrones de fraude simulados en ambiente idéntico a producción.
Dashboard de Riesgo
Tasas de falsos positivos, métricas de detección, desempeño de reglas y análisis de tendencias vía API.
Webhooks en Tiempo Real
Eventos para cada decisión de riesgo: evaluada, marcada, bloqueada, revisada y aprobada.
SDKs Nativos
Go, Node.js, Python y Java. SDKs móviles para fingerprinting de dispositivos (iOS/Android).
Por qué RiskOS en vez de herramientas legadas?
Legado
RiskOS
Scoring de riesgo
Solo basado en reglas
AI/ML + Rules < 50ms
Detección de fraude
Análisis post-hoc
Tiempo real pre-transacción
Cambios de reglas
Deploy de código
Hot-deploy via API
PEP/Sanciones
Verificación batch mensual
Continuo en tiempo real
Tasa de falsos positivos
5-10%
< 0.1%
PLD/FT
Informes manuales
STR/COAF automatizado
Case Study
“RiskOS redujo nuestras pérdidas por fraude en 97% mientras redujo falsos positivos del 8% al 0.08%. El scoring con IA detecta patrones que nuestro sistema basado en reglas nunca pudo. Los informes COAF ahora son completamente automatizados.”
Head de Riesgo, PSP Theta
97%
Reducción de fraude
0.08%
Tasa de falsos positivos
< 50ms
Latencia de scoring
Pruebe RiskOS ahora
Evalúe transacciones, pruebe reglas antifraude, simule screening y explore analytics de riesgo — todo con patrones de fraude precargados en un sandbox idéntico a producción.
Sandbox gratuitoPatrones de fraude simuladosSin tarjeta de crédito
Sandbox
Acceda al sandbox
Credenciales de prueba en minutos.
Sandbox gratuito · Sin tarjeta de crédito
Regulado desde el primer día
BACEN
ISO 27001
PCI DSS v4.0
LGPD
MED 2.0
ISO 20022
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